小帮规划CEO徐彬服贸会圆桌发言 数字化让保险咨询服务更靠谱

时间:2020-09-08 11:41:14来源:中国保险新闻网 作者:佚名点击:

 2020年中国国际服务贸易交易会已在北京拉开帷幕。作为疫情以来我国在线下举办的第一场重大国际经贸活动,有超过140个国家和地区、超过5000家企业参展。

  9月5日,在北京国际会议中心举行的,2020 中国国际服务贸易交易会中国(南京)软件谷专题推介会上,小帮规划创始人兼CEO徐彬作为嘉宾,受邀参与圆桌论坛,就“数字经济与创新发展”这一主题进行了探讨。

  论坛上,徐彬提出了“数字化的保险咨询服务会更加靠谱高效”、“复杂服务领域的产业升级方向是人工+智能,而非单纯人工智能替代人类”、“科技发展必将助推优质资源普惠”三个观点。

  打造数字化的金融服务 小帮让服务品控和效率提升高度协同

  “一谈到金融很多人都觉得洪水猛兽,我们要做的事情,就是让金融服务更靠谱。”小帮规划创始人兼CEO在圆桌论坛上谈到,“以保险咨询服务为例,怎么让它更靠谱呢?就是把它整个的服务流程记录下来。记录下来以后就可以进行全流程的监控,这样的话,合规和服务质量就会有保证。”

  徐彬还提到“在这个过程中,由于你记录下了所有的数字,还能为从业者、服务人员提供更多的工具,来提高服务效率。所以金融服务的数字化,可以使它变得更加靠谱、更加高效,从而可以使得原来只属于高端人群的优质金融服务,得以进入寻常百姓家,帮他们把辛辛苦苦挣来的钱给规划好。”

  探索金融服务产业升级之路 小帮“钢铁侠”模式带来30倍效能提升

  在谈到数字经济时代的产业升级问题时。徐彬表示,金融服务作为一个复杂、专业的行业,对于创新的研究不止应该着眼于技术、算法上面。小帮更多在解决的是人,特别是服务者、从业人员和技术、智能的关系。

  “很多从业者担心未来会不会被AI所代替,我们认为不是的。像金融服务,他是一个面向广大用户的、复杂、专业的服务,未来的产业升级方向应该是人工+智能。举个更直观的例子,在金融服务业里,服务人员不会被机器人代替,而是服务人员会变成钢铁侠,核心还是人,但是因为有了智能工具的帮助,就变得无所不能,变得更强大。” 徐彬表示,“一个智慧的赋能平台,搭配上会使用数字、智能化工具的从业人员,这样效率会更高。这也是经过我们验证的,小帮的钢铁侠模式,相较传统的模式可以提效30倍。所以人工+智能的方式其实是可以把复杂服务业实现数字化的。”

  科技发展必将助推优质资源普惠 小帮着力打造服务大众的智慧专家

  临近论坛尾声,嘉宾们主持人的引导下,开始了放眼未来的讨论。在这个环节中,“优质资源的普惠”,成为了徐彬发言中的关键词。他以在线教育的例子,展开了关于金融服务未来的探讨。

  “我们这个行业和教育很像。现在很多在线教育已经实现了让四五线城市的同学们,也可以学到一线城市名师的课。我觉得这就是优质资源的普惠。我们也是一样的,我们能不能让过去给千万、亿万富豪管钱的专家,也能给老百姓管钱。更进一步的来讲,我们能不能让这些专家的智慧,都聚集起来,成为一个更强大的专家,去给普通大众家庭服务。”

  “科技发展必将助推优质资源普惠。这个事情我们觉得无论是商业价值还是社会价值都是巨大的。”

  关于小帮规划

  小帮规划是专业的、面向大众的、客观中立的家庭资产规划服务平台,公司使命是“帮每个家庭把钱规划好”。

  自2017年创立以来,小帮规划已经先后获得了来自腾讯、红杉中国、美国再保险集团、蓝驰创投等知名机构超过3亿元的战略投资。

  小帮规划倡导并实践“攻守兼备”的家庭资产规划理念,坚持为中国家庭提供优质的资产规划服务,至今影响人次超1亿,获得广泛好评。

  目前,小帮规划旗下有“小帮保险”以及“小帮商学院”两个品牌,分别为中国家庭提供优质的保险规划服务与科学的财商普及教育。

  关于徐彬

  徐彬是小帮规划创始人兼CEO,拥有哈佛大学统计学硕士学位,求学期间师从诺贝尔经济学奖获得者“期权之父”罗伯特•莫顿。毕业后曾先后就职于国际知名投行摩根士丹利、德意志银行,以及知名对冲基金雪湖资本。拥有十余年专业投资经验,项目累计超过50亿美元。

  徐彬是中国财商普及教育的先行者,也是中国保险规划服务的创变者。他所创办的小帮规划,已经先后获得了来自腾讯、红杉中国、美国再保险集团、蓝驰创投等知名机构超过3亿元的战略投资。

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